ETF de criptomonedas: ¿En qué consisten y cuáles son los mejores?

La innovación financiera y la creciente importancia de los activos digitales en el mundo bursátil ha llevado a la aparición de nuevos productos, tales como, los ETF de criptomonedas.Aunque de reciente aparición, pueden resultar un vehículo de inversión muy interesante para ganar exposición al mercado cripto.

Si estás pensando en invertir a largo plazo, te recomendamos considerar a Libertex como tu plataforma de inversión de confianza.

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Qué es un ETF

ETF significa ‘Exchange-Traded Fund’ o ‘Fondo Cotizado en Bolsa’ y representa una forma de inversión agrupada muy similar a un fondo mutual, donde se invierte en una cartera de activos específicos.

Los ETF se estructuran para rastrear un índice, un sector, una materia prima u otros activos en particular, pero, a diferencia de los fondos mutuales, los ETF se pueden comprar o vender en una bolsa de valores de la misma manera que cualquier acción

De manera que, en términos simples, un ETF es un híbrido entre un fondo de inversión y una acción.

Por ejemplo, el ETF SPDR S&P 500 (SPY) invierte en acciones de crecimiento y valor de compañías de alta capitalización que forman parte del índice S&P 500. De hecho, está estructurado para seguir este índice bursátil y se cotiza igualmente en la bolsa NYSE.

Libertex se presenta como una opción ideal para los inversores que buscan un asesoramiento experto en la gestión de sus inversiones.

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Los ETF pueden ser manejados de forma activa y pasiva. Los que se manejan de forma activa trabajan con un grupo de gerentes que seleccionan los activos que deben formar parte del ETF, pero tienen gastos y comisiones más elevados. Los ETF pasivos se limitan a seguir un activo o conjunto de activos, por lo que resultan más económicos.Las 5 características básicas a las cuales debes prestar atención al momento de seleccionar o comparar un ETF son las siguientes:

  • Volumen de transacciones
  • Gastos de administración
  • Desempeño
  • Portafolio de activos del fondo
  • Comisiones
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Cuáles son las ventajas y desventajas de los ETF

Entre las ventajas más importantes podemos mencionar:

  • Su regulación, ya que al ser comercializados en bolsa están bajo el escrutinio del órgano rector del sector. Valga decir la SEC en Estados Unidos, por ejemplo.
  • Los ETF permiten diversificar nuestro portafolio de inversión y, por tanto, ayudan a reducir el riesgo.
  • Son transparentes porque puedes saber cuáles son los activos específicos que los integran.
  • Facilitan el acceso a activos, sectores, industrias y mercados diversos.
  • Son fáciles de operar.
  • Los ETF, en especial los pasivos, pueden llegar a ofrecer menores comisiones y gastos de administración.

No obstante, también deben considerarse algunos aspectos negativos:

  • Los ETF manejados activamente pueden resultar bastante costosos.
  • Algunos ETF orientados a ciertos grupos o sectores específicos no permiten diversificar, más bien, tienden a concentrarse en nichos de mercado
  • Pueden presentar una baja liquidez que dificulta mucho las transacciones.

Qué es un ETF de criptomonedas

Un ETF de criptomonedas es un fondo cotizado en bolsa que agrupa activos o grupos de activos relacionados de manera directa o indirecta con el mercado de criptomonedas.

Los ETF que invierten de manera directa son aquellos que toman posiciones en las propias criptomonedas, ya sea de forma individual o de manera agrupada. 

Estos buscan replicar el comportamiento del precio, pero a través de un instrumento mucho más sencillo como lo es un ETF. Algunos de ellos se basan en contratos de futuros sobre criptomonedas.Los ETF de criptomonedas que invierten de manera indirecta son aquellos que nos dan exposición a activos de compañías relacionadas con el ecosistema cripto. Nos referimos a los ETF que invierten en las acciones de compañías ligadas al mercado cripto (exchanges, tecnología blockchain, etc.).

ETF de criptomonedas: Ventajas y desventajas

Entre las ventajas de los ETF de criptomonedas podemos encontrar las siguientes:

  • Permiten ganar exposición al mercado cripto de forma mucho más rápida y sencilla que a través de la compra directa de las criptomonedas.
  • Dependiendo de la jurisdicción y el emisor, los ETF cuentan con una regulación mucho más exhaustiva que en el caso de los exchanges.

Permiten especular con el precio de los activos cripto en largo y en corto sin necesidad de poseer un gran capital.

Algunos puntos desfavorables son los siguientes:

  • La principal desventaja es que no llegas poseer las criptomonedas directamente. En ese sentido, los ETF de criptomonedas son parecidos a un CFD, aunque mucho más flexibles en su estructura, ya que pueden agrupar varios activos, cosa que no ocurre con un CFD.
  • Sólo se pueden intercambiar en el horario de la bolsa y no bajo un formato 24/7 como ocurre en un exchange de criptomonedas.
  • Las comisiones de operación en un exchange de criptomonedas pueden resultar mucho más bajas que al operar un ETF de criptomonedas a través de un bróker tradicional.
  • Al operar con un bróker tradicional deberás cumplir con todos los requisitos exigidos, entre ellos, un capital mínimo para abrir tu cuenta que puede resultar elevado.
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Mejores ETF de criptomonedas

Por la novedad del producto no hay tantas opciones como quisiéramos. Pero, nombraremos los 13 ETF de criptomonedas más conocidos:

  • ProShares Bitcoin Strategy ETF (NYSE: BITO). Es el ETF más grande e importante de todos y se especializa en seguir al Bitcoin. Tiene una capitalización de mercado de 334,6 millones de dólares y cuenta con más de 25 millones de acciones en circulación. 
  • Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (NYSE: BITQ).
  • VanEck Bitcoin Strategy ETF (NYSE: XBTF).
  • AdvisorShares Managed Bitcoin Strategy ETF (NYSE: CRYP).
  • iShares Blockchain and Tech ETF (NYSE: IBLC).
  • Invesco Alerian Galaxy Blockchain Users and Decentralized Commerce ETF (NYSE: BLKC).
  • Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF (NASDAQ: BITS).
  • Global X Blockchain ETF (NASDAQ: BKCH).
  • Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (NASDAQ: BTF).
  • Simplify Bitcoin Strategy PLUS Income ETF (NASDAQ: MAXI).
  • 21Shares Crypto Basket Index ETP (Suiza: HODL).
  • Purpose Bitcoin CAD ETF Currency Hedged Units (Toronto: BTCC).
  • QR CME CF Bitcoin Reference Rate Fundo de Índice (Brasil: QBTC11).

Te recomendamos que pruebes Libertex si estás buscando una plataforma para gestionar y realizar inversiones financieras.

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Invertir en ETF Chile

Si quieres ganar exposición a las criptomonedas e invertir en ETF Chile debes primero conocer las ventajas y desventajas de este novedoso producto bursátil.

Combina aspectos de un fondo mutual con una acción tradicional, por lo que es muy versátil y permite diversificar nuestras inversiones.

Lo más importante al invertir en ETF Chile es conocer los activos que maneja cada fondo, así como evaluar su volumen transaccional y demás gastos de administración. Finalmente, valida con tu bróker preferido si ofrece estos productos en su portafolio, aunque cualquiera que tenga acceso a las bolsas NYSE y NASDAQ debería tenerlos.

Preguntas frecuentes

¿Un ETF de criptomonedas funciona igual que la compra de criptomonedas en un exchange?

No, son 2 activos de distinta naturaleza. En el exchange adquieres la propiedad directa de las criptomonedas, mientras que el ETF es un fondo de inversión que sigue activos del mercado cripto, pero no implica la propiedad del activo subyacente.

¿Un ETF de criptomonedas tiene comisiones más bajas?

Por lo general, los exchanges tendrán comisiones de operación mucho más bajas. En el caso de los ETF debes validar no sólo las comisiones, sino también los gastos de administración, en especial, en el caso de gestión activa.